中国多省银行卡遭冻结 官媒称“断卡”升级

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A woman walks past a Chinese bank cards advertisment billboard displayed at the Beijing International Finance Expo in Beijing, 11 November 2007. China's central bank announced 10 November that it would raise the reserve ratio requirement for banking institutes by half a percentage point to 13.5 percent. AFP PHOTO/TEH ENG KOON (Photo credit should read TEH ENG KOON/AFP via Getty Images)

2007年11月11日,在北京国际金融博览会上展示的中国银行卡广告牌。(TEH ENG KOON/AFP via Getty Images)

河南和安徽村镇银行爆雷,储户存款被冻结的事件还在持续发酵中,近期大陆又有多省银行爆出储户的银行储蓄卡被冻结,不能取款。

《证券日报》7月18日报导,近日,海南省加大了“断卡”行动力度。该省有持卡人称自己所持有的银行储蓄卡被冻结,只能存款不能取款,且线上交易也受到了限制。在调查中发现,其它地区也存在上述类似的情况。连日来,联系采访北京、山东、海南等地的多家银行。多家银行客户经理表示,此举主要是为了配合“断卡”行动而采取的风控措施。

2020年10月10日,中共高层决定在全国范围内开展“断卡”行动,声称这是为了打击治理电信网络新型违法犯罪行动。

不过由于最近大陆多地发生烂尾楼的“停贷断供”风暴,造成银行银根紧缩,不少民众怀疑,银行是拿“断卡”当借口,来解决自己现金流不足的问题。

福建泉州网民“水柔晶1”:储户有没有问题是谁定呢?银行又不是执法机关,随便冻结储户存款,大家可上诉!

广西南宁网民“有态度网友0gjXhx”:被断卡的是真正要用钱的人,就是失业了才需要提款花钱啊。失业本应要补助的,现在却变成“惩罚”了!

河南网民“hobwish”质疑银行所称的“频繁交易”,“敢情发银行卡不是让客户随便用的?!”

据报导,海南某国有大行客服人员称,断卡升级主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡,为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。而且是在全国范围开展的行动。“对于存在异常的账户,银行会对其进行锁定,但只要账户不存在问题,持卡人可在全国任何一家网点解除锁定,并不会影响正常使用。”

此外,今年以来,多家银行对“睡眠账户”的排查升级,以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”(类似静止户),而此次则是账户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠账户”之列。

北京地区某银行客户经理表示:“连续三年以上未发生客户主动交易、活期账户余额低于10元,以及未签订信用卡、个人贷款还款及其它代收代付协议的账户是会被纳入排查清理范围的主要账户,一旦发生异常的交易情况,极易被冻结。”

同时,多家银行对于账户余额极低、一直未存在转账交易的“睡眠账户”也在加大清理力度。山东某城商行客户经理称:“我们支行已经被下达了命令,网点账户的睡眠率不得超过20%,要加大处理力度。”

据报导,如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出,疑似洗钱;多次凌晨大额消费,疑似赌博;多次整数金额线上扫码支付,疑似线上赌博下注;虚拟币交易;风险交易的关联方等都可能会发生银行卡被冻结的情况。

今年4月中旬以来,河南村镇银行的储户发现存款被冻结,其中许多非本地的储户都是通过网络金融平台进行操作的。

不只网络金融平台出问题,还有不少储户也在网络上控诉,银行账户被无故冻结,无法消费或转钱出来,但却能存钱。

网民发布的视频显示,银行大厅内挤满了办理银行卡解锁业务的客户,人们纷纷抱怨“只能存款、不能提款”,一大早去排队就有一百多人要处理账号冻结的问题。

银行工作人员解释称,是为了防止洗钱或非法交易。也有许多网民发文抱怨,收入都存在银行,出门不带现金,账户被冻结根本没法过活。

网民提到有出现账户冻结问题的银行,包括招商银行、工商银行、建设银行、农业银行以及平安银行。

当时有媒体报导说,银行爆雷或资金不足等事件已经蔓延到中国四大银行。有网民分析指,现在房地产面临崩盘,很可能是政府在做局,让老百姓紧张,转而把钱拿去买房,投入房地产市场。