华盛顿, DC.

23 5 月, 2024 9:27 上午

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中国政府修订新规,避免资金大量外移。 (本报合成,路透/欧新社资料照)

防资金外移订新规 外资恐惧加深

〔财经频道/综合报导〕武汉肺炎(新型冠状病毒病,COVID-19)肆虐全球,中国坚持清零打击外商信心、扰乱全球供应链,如今中国面临经济增长放缓,人力成本上升,市场竞争加剧,对外资的吸引力明显不足,使各企业为了分散风险,加速「去中国化」,外资正「雪崩式」撤离中国。

为了减缓资金外流、阻贬人民币及防范金融风险,中国政府展开一系列行动,避免企业及个人利用虚拟货币跨境及其他手法洗钱出境。

新兴市场教父墨比尔斯(Mark Mobius)在3月初表示,他个人在上海汇丰银行(HSBC)的基金投资款项就无法提领,而且银行方也拿不出合理解释。他强调,中国政府正在限制资金从中国流出,所以投资中国必须非常小心、谨慎。


去年河南村镇银行爆发「取款难」事件。 (图/翻摄自微博)

中国民众提款也遭银行刁难

其实早在2022年4月,中国爆发数千储户存款突遭冻结,民众不但无法提领现金,亲自到银行想领现,健康码还莫名被标为代表禁足的「红码」,这起事件涉及金额高达约400亿人民币(约1768亿新台币),引爆社会极大争议。

7月中旬「提款难」问题持续在各大城市蔓延扩大,从北京、山东、海南到深圳等省市,先后出现多家银行储户遭遇银行储蓄卡被冻结的情形,只能存款不能提领。分析指出,这与银行资金流危机有关,金融机构以防诈骗名义冻结储户帐户不给提款,实为争取内部资金周转时间。

除了中国银行之外,中国其它大型银行如建设银行、工商银行、邮储银行等多家银行也有类似情况,部分支行门外,要求解冻的储户大排长龙。 「银行完全可以无视你的个人权益,并且配合政府,用各种理由来刁难和限制你」。这种现象使民众对银行信心全失。


地缘政治风险提高,各企业加速「去中国化」,将产业转移至东南亚国家。 (欧新社资料照)

地缘政治紧张 资金逃出中国

自俄乌战争开打以来,各企业重新审视地缘政治风险,投资客为寻求分散风险,急于将财产投入有成长机会,又可避险地缘政治冲突的国家,泰国、新加坡和马来西亚等邻近国家成为最受欢迎的选择。

根据2022年东协投资报告(Asean Investment Report 2022)2021年来自中国的直接投资年增率96%,达到近140亿美元(约4271亿新台币),主要集中在制造业、数位经济、基础设施和房地产领域。此外,墨比尔斯也看好印度市场,他认为,投资人应该考虑投资印度,「印度也有十几亿人口,可以做和中国人一样的事,做同样的制造业」。

去年中国经常帐盈余将从去年创纪录的近4200亿美元(约12兆新台币)大幅缩水,进而使人民币面临贬值压力,主因是中国出口因全球经济成长放缓而持续下挫,且中国民众在防疫解封后又大批出国旅游,将导致资金进一步外流。


随着投资信心动摇,企业及人民透过秘密管道将资金挪出中国。 (欧新社资料照)

忧心资金将被锁在中国 外企透过秘密管道外移

由于中国经济疲软和美国持续升息,导致人民币贬值,使投资人忧心忡忡。涵盖股债市场和直接投资流动资金的中国国家金融帐户显示,2022年上半年就有1010亿美元(约3兆新台币)的净资金撤离中国,此外,在中国的国际收支平衡表中被列入「误差与遗漏」(errors and omissions)类别的,出现452亿美元(1.3兆台币)净流出,让经济学家怀疑,有些资金正循非法或半合法管道移出中国。

法国外贸银行(Natixis)首席亚洲经济学家埃雷洛(Alicia G. Herrero)表示:「误差与遗漏基本上反映的是居民以非官方方式移出资金,不光是外国资产经理人不再投资中国,未纪录的资金外流也在恶化当中,随着信心动摇,人们想把钱带走。」

透过「地下钱庄」、海外置产、留学、换汇、不法贸易等方式都是常见资金外移手法,其中,比特币等虚拟货币,由于具有匿名性、去中心化、不可篡改、不可追溯、跨境流动等特点,很容易为资金外流提供便利。随着中国资金外流加剧,赌场及地下钱庄洗钱近年来也成为中国当局严查的重点,该国政府下令清查澳门博彩业,围堵政府官员和富豪洗钱通道。


私自买卖外汇成资金转移常见手法。 (彭博资料照)

重罚仍难挡资本外逃 反致洗钱案大增

中国政府长期以来,对外汇的买卖实行严格管制,对「私自」买卖外汇等行为保持「零容忍」态度,对公民跨境现金转移加以控制,限制1年内不得超过5万美元。中国外汇管理条例声称,私自买卖外汇或倒买倒卖外汇等行为,将由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下罚金;情节严重者,处违法金额30%以上、等值以下罚款。即便立下如此严厉的规范,仍难挡资金外移。

自2021年以来,共有2起查处罚金超过1000万人民币(约4417万新台币)的行政处罚案例,2021年7月,专业文化产业公司保利文化集团因违规将境内外汇转至境外」被处罚金2375万人民币(约1亿新台币);2021年12月,美福佳业(厦门)汽车服务有限公司因「企业外汇资本金结汇行为构成非法结汇」而被处罚金2800余万人民币(约1.2亿新台币)。

北美投资策略顾问Mike Sun表示,自中国收紧外汇政策以来,中国企业和个人通过地下钱庄转移资金的情况越来越严重,这也是中国政府加大力度打击地下钱庄的重要原因。


经济前景低迷,富豪纷纷移民,中国落得人财两失。 (彭博资料照)

超级富豪加速逃离中国

《亨利全球公民报告》(Henley Global Citizens Report)估计,今年将有1万名高资产人士离开中国,是继俄罗斯之后最多的国家。看到严格的防疫限制和相关的抗议活动之后,更多的中国中产阶级可能对他们自己在国内的前景也不看好。外媒报导,中国富裕阶层正加快推动移民计划,这或导致大量人才及巨额资金外流。

据瑞信集团去年第3季的报告指出,中国拥有的超级富豪人数是世界第二大,仅次于美国,超过3.2万人拥有逾5000万美元(约15亿新台币)的财富。另据Henley & Partners统计,去年约有1万800名中国富人移民至海外,为自2019年以来最多。

法国外贸银行亚太首席经济学家Alicia Garcia Herrero表示,疫情前中国面临约1500亿美元(约4.5兆新台币)资金外流,今年情况恐会加剧,若中国有效率地限制人民取出资金,或许外流规模不会比前几年大,但仍会影响中国劳动力、生产率和经济增长。

来源:自由财经

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